În funcție de toleranța la risc și de orizontul investițional trebuie să te asiguri că portofoliul pe care îl deții este diversificat. De ce? Pentru că diversificarea îți poate reduce riscul general al portofoliului și poate crește câștigul așteptat pentru același nivel de risc.

De exemplu, dacă ai investi toți banii într-o singură companie, acest lucru ar fi foarte riscant. Din nou, de ce? Deoarece compania ar putea la un moment dat să treacă prin perioade grele sau întreaga industrie ar putea trece printr-o perioadă dificilă, prețul acțiunii respective putând înregistra scăderi semnificative, pe care nu ți le dorești. Investiția în mai multe companii, în multiple sectoare și industrii, poate reduce riscurile. Fondurile de acțiuni sunt un prim pas în diversificare prin faptul că acestea au în portofoliu numeroase acțiuni emise de diferite companii din sectoare diferite de activitate.

Pe de altă parte, investiția în mai multe companii/municipalități/state care emit obligațiuni pe diferite perioade de timp (5 ani, 10 ani, 30 ani) poate asigura diversificarea dorită, care poate fi obținută, prin investiția într-un fond de obligațiuni.

Un concept cheie în diversificare este corelația. Investițiile care sunt perfect corelate vor crește sau vor scădea toate exact în același timp. Dacă toate investițiile dvs. ar crește și ar scădea în același timp, veți avea parte de o fluctuație mare a valorii investițiilor. Dacă unele investiții cresc și altele scad în momente diferite, atunci ele se echilibrează (cele care se comportă bine vor compensa pe cele care nu performează în acel moment). Rezultatul final este mai puțină volatilitate în portofoliu adică, un risc mai mic.

Diversificarea o poți atinge fie investind în mai multe fonduri, care investesc la rândul lor în clase de active diferite, fie, mai simplu, investind direct într-un fond diversificat. Astfel, accesezi un portofoliu diversificat printr-un singur fond, fapt ce reprezintă o modalitate de a vă simplifica mai mult viața financiară.

Există produse care pot oferi un portofoliu diversificat ușor de administrat într-un singur fond. Acestea pot conține mai multe clase de active diferite, inclusiv acțiuni, obligațiuni și investiții pe termen scurt, motiv pentru care se numesc fonduri diversificate flexibile. Un astfel de fond vă oferă posibilitatea de a deține un portofoliu diversificat printr-o singură investiție. Astfel, ai o sumă de bani pe care o aloci într-o singură direcție. Atât.

OTP Global Mix este un fond diversificat flexibil administrat de OTP Asset Management România SAI SA care investește în acțiuni, obligațiuni și instrumente ale pieței monetare, având o expunere geografică globală. Politica de investiţii a fondului este una flexibilă şi va urmări diversificarea portofoliului în vederea dispersiei riscului, activele fondului fiind investite atât în acţiuni româneşti sau străine, precum şi în obligaţiuni suverane, corporative sau municipale, fonduri de investiţii sau alte instrumente financiare având activ suport indici bursieri, precum şi în instrumente ale pieţei monetare sau depozite bancare. Activele în care fondul investeşte pot fi denominate atât în lei cât şi în alte valute.

 

Trei beneficii ale investiției în fondul OTP Global Mix

Simplitate și comoditate. Nu trebuie să construiruiești sau să administrezi activ un portofoliu diversificat.

Diversificare. Majoritatea fondurilor se concentrează pe o strategie de investiții unică, astfel încât, pentru a crea un portofoliu diversificat, este recomandat să deții mai multe fonduri. Însă un fond diversificat, face asta pentru tine. De aceea, acesta el este constituit dintr-un mix de tipuri de active. Atenție însă, diversificarea nu asigură un profit sau o garanție împotriva pierderii.

Disciplină. Când gestionezi proprii bani, este dificil să rămâi pe drumul cel bun, în special atunci când piețele financiare sunt tulburi. Însă managerii de portofoliu urmează o metodologie de investiții atent dezvoltată, care te poate ajuta să îți respecți obiectivele de investiții.